用友商業(yè)創(chuàng)新平臺(tái)
財(cái)務(wù)云
數(shù)智融合 價(jià)值財(cái)務(wù)人力云
賦能員工 激活組織供應(yīng)鏈云
敏捷運(yùn)營(yíng) 高效協(xié)同營(yíng)銷(xiāo)云
全渠道營(yíng)銷(xiāo) 數(shù)智化經(jīng)營(yíng)采購(gòu)云
全球?qū)ぴ?韌性供應(yīng)制造云
敏捷制造 產(chǎn)銷(xiāo)協(xié)同研發(fā)云
數(shù)智驅(qū)動(dòng) 研發(fā)創(chuàng)新項(xiàng)目云
項(xiàng)管融合 精智核算資產(chǎn)云
精益運(yùn)營(yíng) 智能運(yùn)維協(xié)同云
數(shù)智友空間 協(xié)同超融合AI時(shí)代的商業(yè)創(chuàng)新平臺(tái)
智能財(cái)務(wù)
提供精細(xì)化財(cái)務(wù)管控全場(chǎng)景合規(guī)稅務(wù)
提供給合規(guī)化的稅務(wù)服務(wù)全場(chǎng)景數(shù)字人力
提供數(shù)字化人力服務(wù)全場(chǎng)景敏捷供應(yīng)鏈
提供端到端智慧供應(yīng)鏈全場(chǎng)景數(shù)字營(yíng)銷(xiāo)
提供數(shù)字營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)全場(chǎng)景智慧采購(gòu)
提供一站式采購(gòu)服務(wù)全場(chǎng)景智能制造
提供敏捷制造服務(wù)全場(chǎng)景數(shù)智資產(chǎn)
實(shí)時(shí)掌握資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)狀況和效益數(shù)字項(xiàng)目
提供全過(guò)程的項(xiàng)目管理全場(chǎng)景數(shù)智財(cái)資
多維度財(cái)資管理和風(fēng)險(xiǎn)管控智慧協(xié)同
提供統(tǒng)一門(mén)戶(hù)應(yīng)用全場(chǎng)景數(shù)智平臺(tái)
企業(yè)數(shù)智化底座行業(yè)解決方案
深耕行業(yè) 創(chuàng)新價(jià)值中央企業(yè)
服務(wù)央企數(shù)智化轉(zhuǎn)型第一品牌國(guó)資監(jiān)管與投資控股
數(shù)智國(guó)資 新質(zhì)發(fā)展裝備與離散制造
數(shù)智融合 賦能高端制造流程制造
深化AI+賦能流程制造業(yè),助燃新質(zhì)生產(chǎn)力消費(fèi)品
數(shù)智消費(fèi),賦能消費(fèi)品行業(yè)企業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型發(fā)展服務(wù)
AI+驅(qū)動(dòng)服務(wù)行業(yè)數(shù)智企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展交通與公用事業(yè)
數(shù)智賦能交通公用行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展建筑與地產(chǎn)
建數(shù)智引擎,產(chǎn)新質(zhì)動(dòng)能醫(yī)藥
以數(shù)智創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)醫(yī)藥行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展醫(yī)療
數(shù)智化技術(shù)賦能醫(yī)療機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展能源
以數(shù)智創(chuàng)新推動(dòng)能源行業(yè)綠色低碳發(fā)展電信與廣電
電信與廣電行業(yè)M域首席服務(wù)商軍工
軍工企業(yè)的數(shù)智化首選政務(wù)
云聚公共管理智慧,助力政府?dāng)?shù)智化轉(zhuǎn)型教育
數(shù)智化人才培養(yǎng)服務(wù)提供商金融
中國(guó)金融行業(yè)數(shù)智化解決方案領(lǐng)導(dǎo)者汽車(chē)
專(zhuān)注于汽車(chē)行業(yè)營(yíng)銷(xiāo)與后市場(chǎng)服務(wù)煙草
助力煙草行業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型行業(yè)
深耕行業(yè) 創(chuàng)新價(jià)值中央企業(yè)
服務(wù)央企數(shù)智化轉(zhuǎn)型第一品牌國(guó)資監(jiān)管與投資控股
數(shù)智國(guó)資 新質(zhì)發(fā)展裝備與離散制造
數(shù)智融合 賦能高端制造流程制造
深化AI+賦能流程制造業(yè),助燃新質(zhì)生產(chǎn)力消費(fèi)品
數(shù)智消費(fèi),賦能消費(fèi)品行業(yè)企業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型發(fā)展服務(wù)
AI+驅(qū)動(dòng)服務(wù)行業(yè)數(shù)智企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展交通與公用事業(yè)
數(shù)智賦能交通公用行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展建筑與地產(chǎn)
建數(shù)智引擎,產(chǎn)新質(zhì)動(dòng)能醫(yī)藥
以數(shù)智創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)醫(yī)藥行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展醫(yī)療
數(shù)智化技術(shù)賦能醫(yī)療機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展能源
以數(shù)智創(chuàng)新推動(dòng)能源行業(yè)綠色低碳發(fā)展電信與廣電
電信與廣電行業(yè)M域首席服務(wù)商軍工
軍工企業(yè)的數(shù)智化首選政務(wù)
云聚公共管理智慧,助力政府?dāng)?shù)智化轉(zhuǎn)型教育
數(shù)智化人才培養(yǎng)服務(wù)提供商金融
中國(guó)金融行業(yè)數(shù)智化解決方案領(lǐng)導(dǎo)者汽車(chē)
專(zhuān)注于汽車(chē)行業(yè)營(yíng)銷(xiāo)與后市場(chǎng)服務(wù)煙草
助力煙草行業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型銷(xiāo)售熱線:
4006-600-577銷(xiāo)售熱線:
4006-600-577成為合作伙伴
用友伙伴體系
長(zhǎng)期合作,共贏發(fā)展ISV生態(tài)伙伴
提供一站式共創(chuàng)賦能商業(yè)拓展專(zhuān)業(yè)服務(wù)伙伴
提供企業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型咨詢(xún)、實(shí)施、客開(kāi)服務(wù)戰(zhàn)略聯(lián)盟伙伴
提供全方位市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)資源共享增值經(jīng)銷(xiāo)伙伴
增值銷(xiāo)售與服務(wù)查詢(xún)合作伙伴
官方認(rèn)證,精準(zhǔn)搜索,服務(wù)安心開(kāi)發(fā)者
提供體系化的數(shù)智開(kāi)發(fā)旅程銷(xiāo)售熱線:
4006-600-577yonyou
8月8-11日,以“AI+成就數(shù)智企業(yè)”為主題的2024用友全球商業(yè)創(chuàng)新大會(huì)在北京隆重召開(kāi)。大會(huì)期間舉辦了3場(chǎng)主題峰會(huì)、30+場(chǎng)專(zhuān)題論壇,設(shè)置了數(shù)智劇場(chǎng)發(fā)布、專(zhuān)家面對(duì)面、數(shù)智先鋒盛典等亮點(diǎn)活動(dòng),匯聚近萬(wàn)名來(lái)自各領(lǐng)域的生態(tài)伙伴、先鋒企業(yè)、商界精英、專(zhuān)家學(xué)者等一道感受AI應(yīng)用普及下的企業(yè)服務(wù)生態(tài)新航向、新路徑和領(lǐng)先實(shí)踐,是企業(yè)數(shù)智化領(lǐng)域規(guī)模最大的專(zhuān)業(yè)盛會(huì)。
隨著“一帶一路”倡議的深入實(shí)施及國(guó)際市場(chǎng)的不斷拓展,企業(yè)對(duì)資金管理效率、風(fēng)險(xiǎn)控制能力及全球資源配置能力的要求日益提升,尤其是作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的支柱與領(lǐng)航者的中央企業(yè)及大型集團(tuán),在全球化經(jīng)濟(jì)浪潮背景下,傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)管理模式已難以滿(mǎn)足當(dāng)前復(fù)雜多變的經(jīng)營(yíng)環(huán)境。
在此背景下,司庫(kù)管理體系的構(gòu)建與優(yōu)化,特別是從銀企直聯(lián)向司庫(kù)直聯(lián)的飛躍,成為企業(yè)建設(shè)世界一流司庫(kù)管理體系的必由之路。面對(duì)復(fù)雜多變的經(jīng)營(yíng)環(huán)境,領(lǐng)先企業(yè)正積極擁抱變革,利用各類(lèi)司庫(kù)科技服務(wù)等先進(jìn)管理工具,不斷優(yōu)化財(cái)務(wù)管理流程,提升資金管理效率與風(fēng)險(xiǎn)控制能力。
用友深耕司庫(kù)領(lǐng)域24年,已服務(wù)超過(guò)上萬(wàn)家大型集團(tuán)高端客群,直連境內(nèi)銀行2500+家、境外銀行500+家、覆蓋125+國(guó)家/地區(qū),成為企業(yè)司庫(kù)建設(shè)的重要支撐。用友作為企業(yè)服務(wù)的領(lǐng)軍企業(yè),通過(guò)與全球主流金融機(jī)構(gòu)及非金融機(jī)構(gòu)的強(qiáng)強(qiáng)合作,率先將“銀企直聯(lián)”升級(jí)到“司庫(kù)直聯(lián)”,并重磅發(fā)布全球司庫(kù)建設(shè)利器-用友BIP銀企聯(lián)9.0,為中央企業(yè)及大型集團(tuán)對(duì)標(biāo)世界一流司庫(kù)體系提供了強(qiáng)有力的支持。
01
政策高水準(zhǔn)引領(lǐng)
境內(nèi)外直聯(lián)率要求再上新臺(tái)階
自2022年起,國(guó)務(wù)院國(guó)資委密集發(fā)布了一系列關(guān)于推動(dòng)中央企業(yè)加快司庫(kù)體系建設(shè)的政策文件,包括《關(guān)于推動(dòng)中央企業(yè)加快司庫(kù)體系建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見(jiàn)》(簡(jiǎn)稱(chēng)“1號(hào)文件”)、《關(guān)于中央企業(yè)加快建設(shè)世界一流財(cái)務(wù)管理體系的指導(dǎo)意見(jiàn)》等。各省級(jí)國(guó)資委也紛紛響應(yīng),出臺(tái)相應(yīng)政策文件,積極推動(dòng)、監(jiān)管企業(yè)建設(shè)司庫(kù)體系。
(圖片來(lái)源:國(guó)務(wù)院國(guó)資委信息發(fā)布)
司庫(kù)建設(shè)的目標(biāo)可以概括為“資金運(yùn)營(yíng)管理規(guī)范高效、金融資源管理精益有效、資金風(fēng)險(xiǎn)管控嚴(yán)格合規(guī)、戰(zhàn)略決策支持可靠有力”。具體而言,就是要建立一個(gè)集資金運(yùn)營(yíng)、資源管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、戰(zhàn)略決策于一體的綜合司庫(kù)體系,確保企業(yè)資金管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)都達(dá)到最優(yōu)狀態(tài)。
要建設(shè)“智能友好、穿透可視、功能強(qiáng)大、安全可靠”的司庫(kù)系統(tǒng),那么首要的前提就是提高賬戶(hù)直聯(lián)率。
過(guò)去,銀企直聯(lián)作為企業(yè)財(cái)資管理的重要工具,主要聚焦于與銀行的直接連接,實(shí)現(xiàn)了資金結(jié)算、賬戶(hù)查詢(xún)及票據(jù)管理等功能的高效自動(dòng)化。然而,隨著企業(yè)業(yè)務(wù)的多元化和國(guó)際化,這種單一維度的連接模式逐漸顯露出其局限性。一方面,它難以滿(mǎn)足企業(yè)全球化運(yùn)營(yíng)中復(fù)雜的資金管理需求,如跨幣種、跨國(guó)界的資金調(diào)撥與監(jiān)控;另一方面,面對(duì)日益豐富的金融產(chǎn)品和服務(wù),銀企直聯(lián)在功能覆蓋上顯得力不從心,限制了企業(yè)金融資源的優(yōu)化配置和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。
鑒于央國(guó)企和大型企業(yè)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重大影響及其在國(guó)際市場(chǎng)上的不斷拓展,這里"銀企直聯(lián)率"就不應(yīng)該僅僅局限于與國(guó)內(nèi)開(kāi)戶(hù)銀行的直聯(lián),而要將直聯(lián)對(duì)象擴(kuò)展至全球,包括境內(nèi)外銀行及非銀機(jī)構(gòu),如保險(xiǎn)、券商、擔(dān)保公司、票交所、國(guó)際匯款公司、全球支付結(jié)算公司等。這種擴(kuò)展才能使司庫(kù)建設(shè)能夠覆蓋企業(yè)資金管理的各個(gè)方面,實(shí)現(xiàn)全球范圍內(nèi)的資金集中管理、風(fēng)險(xiǎn)控制和資源配置;才能建設(shè)管理范疇更加廣泛、深度也更縱深的全面、集中、統(tǒng)一、規(guī)范的全球司庫(kù)管理體系。
02
從50+到500+
金融機(jī)構(gòu)供給服務(wù)再突破
傳統(tǒng)的銀企直聯(lián)服務(wù)主要側(cè)重于企業(yè)與銀行之間的直接聯(lián)接,關(guān)注于企業(yè)與銀行之間的日常資金管理需求,通過(guò)網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)銀行和企業(yè)內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)對(duì)接,為企業(yè)的基本資金管理提供便利和效率提升。
企業(yè)通過(guò)內(nèi)部系統(tǒng)(如財(cái)務(wù)系統(tǒng)或資金管理系統(tǒng)等)即可直接對(duì)其銀行賬戶(hù)和資金進(jìn)行管理和調(diào)動(dòng),完成查詢(xún)、轉(zhuǎn)賬、代發(fā)和資金歸集等業(yè)務(wù)操作。雖然也提高了企業(yè)的資金管理效率,但往往局限于少數(shù)幾家大型銀行,且接口數(shù)量有限,主要聚焦于結(jié)算、查詢(xún)和票據(jù)處理等領(lǐng)域,其管理范疇和深度相對(duì)有限,難以滿(mǎn)足企業(yè)日益增長(zhǎng)的多元化、國(guó)際化需求。
其實(shí)隨著司庫(kù)管理體系建設(shè)的深入推進(jìn),主流金融機(jī)構(gòu)也在積極響應(yīng),紛紛加大對(duì)企業(yè)金融服務(wù)的直聯(lián)供給力度。
司庫(kù)建設(shè)離不開(kāi)金融機(jī)構(gòu)的金融服務(wù)及外部金融數(shù)據(jù)的支撐,司庫(kù)直聯(lián)的數(shù)量、質(zhì)量也就決定司庫(kù)建設(shè)的廣度、深度。
而用友BIP銀企聯(lián)9.0正是基于多年的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)開(kāi)發(fā),不斷進(jìn)行技術(shù)升級(jí)與生態(tài)構(gòu)建,以“司庫(kù)直聯(lián)”實(shí)現(xiàn)了與生態(tài)伙伴的在縱深度上的廣泛連接,在服務(wù)上更是實(shí)現(xiàn)了從50+到500+的飛躍,極大地豐富了企業(yè)的司庫(kù)直聯(lián)資源池,拓展了服務(wù)邊界。
司庫(kù)直聯(lián),作為銀企直聯(lián)的升級(jí)版,不僅僅局限于與銀行的連接,而是將連接范圍擴(kuò)展至保險(xiǎn)、券商、擔(dān)保公司、基金、票交所、境外金融機(jī)構(gòu)、第三方支付公司、海外匯款公司、供應(yīng)鏈金融平臺(tái)乃至金融市場(chǎng)信息提供商(如路透、彭博)等多類(lèi)金融機(jī)構(gòu)和服務(wù)平臺(tái)。
相較于銀企直聯(lián),司庫(kù)直聯(lián)的應(yīng)用場(chǎng)景更加廣泛,它不僅適用于跨國(guó)企業(yè)和大型集團(tuán)企業(yè)的全球資金管理需求,同時(shí)也適用成長(zhǎng)型企業(yè)在資金管理上的優(yōu)化升級(jí)。通過(guò)司庫(kù)直聯(lián)系統(tǒng),企業(yè)可以構(gòu)建全面、集中、統(tǒng)一、規(guī)范的全球資金管理體系,為企業(yè)的戰(zhàn)略決策提供有力支持。司庫(kù)直聯(lián)的戰(zhàn)略目標(biāo)在于提升企業(yè)的資金管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力,助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
從50+到500+,不僅僅代表著服務(wù)的倍增,更體現(xiàn)了用友對(duì)于助力中國(guó)企業(yè)建設(shè)世界一流司庫(kù)的決心和毅力。通過(guò)用友BIP銀企聯(lián)9.0,將用友BIP沉淀的接口服務(wù)能力、異構(gòu)系統(tǒng)連接能力與生態(tài)伙伴前端業(yè)務(wù)系統(tǒng)連接,在特定的垂直精專(zhuān)的行業(yè)或方向上,與生態(tài)伙伴一起快速形成完整的端到端解決方案,共同打造行業(yè)領(lǐng)先實(shí)踐,服務(wù)千行百業(yè)客戶(hù)的數(shù)智化業(yè)務(wù)場(chǎng)景和司庫(kù)體系建設(shè)。
03
從財(cái)資管理到全球司庫(kù)
科技企業(yè)產(chǎn)品再迭代
用友作為企業(yè)服務(wù)領(lǐng)域的佼佼者,在資金管理領(lǐng)域深耕多年,積累了豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)與技術(shù)積累。此次推出的用友BIP銀企聯(lián)9.0,是其從財(cái)資管理向全球司庫(kù)管理全面轉(zhuǎn)型的重要標(biāo)志。該產(chǎn)品不僅繼承了用友在財(cái)資管理領(lǐng)域的深厚底蘊(yùn),更在全球司庫(kù)建設(shè)的智能化、自動(dòng)化、全球化等方面實(shí)現(xiàn)了重大突破。
1、全球賬戶(hù)直聯(lián)可視
用友BIP銀企聯(lián)9.0通過(guò)云計(jì)算和AI技術(shù),通過(guò)高度集成化的接口和強(qiáng)大的數(shù)據(jù)處理能力,以直聯(lián)/非直聯(lián)模式實(shí)現(xiàn)全球賬戶(hù)可視。企業(yè)可以實(shí)時(shí)掌握跨國(guó)家、跨時(shí)區(qū)、多語(yǔ)音、多賬戶(hù)的資金流動(dòng)情況,包括資金流入、流出、余額、預(yù)測(cè)等,為管理層提供直觀、準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)支持。這種實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)的資金監(jiān)控能力,有助于企業(yè)及時(shí)調(diào)整資金策略,優(yōu)化資源配置。
2、全球付款直聯(lián)結(jié)算
企業(yè)可以通過(guò)用友BIP銀企聯(lián)9.0的海內(nèi)外兩大數(shù)據(jù)節(jié)點(diǎn),與全球千家銀行及全球支付機(jī)構(gòu)建立直聯(lián)關(guān)系,覆蓋全球主要經(jīng)濟(jì)體和貨幣種類(lèi),實(shí)現(xiàn)跨國(guó)界、跨銀行、跨地區(qū)的全球采購(gòu)結(jié)算、全球收款結(jié)算、外匯兌換等服務(wù),支持多種結(jié)算方式,包括境內(nèi)人民幣結(jié)算、跨境外幣結(jié)算、境外外幣結(jié)算、異幣種支付結(jié)算等,滿(mǎn)足了企業(yè)多樣化的結(jié)算需求。在企業(yè)跨境支付或境外支付時(shí),為企業(yè)提供全球領(lǐng)先的支付風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別服務(wù),大幅降低企業(yè)跨境支付或境外支付的欺詐風(fēng)險(xiǎn)、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)、制裁風(fēng)險(xiǎn)等,并提供自動(dòng)校驗(yàn)和補(bǔ)全SWIFT/BIC信息和IBAN自動(dòng)校驗(yàn),全面提升客戶(hù)支付體驗(yàn)和支付成功率。銀企聯(lián)9.0為企業(yè)提供境內(nèi)和境外兩個(gè)數(shù)據(jù)節(jié)點(diǎn),解決企業(yè)提供境內(nèi)支付、跨境支付和境外支付的基礎(chǔ)網(wǎng)絡(luò)設(shè)施的困擾。同時(shí),平臺(tái)還提供全面的銀企自動(dòng)對(duì)賬、銀行電子回單、銀行電子對(duì)賬單全生命周期管理,確保資金結(jié)算的準(zhǔn)確性和安全性。
3、全球薪資直聯(lián)發(fā)放
針對(duì)跨國(guó)企業(yè)需求,用友BIP銀企聯(lián)9.0提供全球發(fā)薪功能??鐕?guó)企業(yè)根據(jù)不同國(guó)家和地區(qū)的法律法規(guī),自動(dòng)計(jì)算員工薪資、稅金、社保等費(fèi)用,并通過(guò)直聯(lián)銀行實(shí)現(xiàn)跨國(guó)家、跨地區(qū)的全球范圍內(nèi)的工資發(fā)放,支持多種貨幣和支付方式,可實(shí)現(xiàn)境內(nèi)發(fā)薪、跨境發(fā)薪、境外發(fā)薪、外籍人員發(fā)薪等,同時(shí),與海外人力服務(wù)機(jī)構(gòu)合作,全面支持中資企業(yè)境外發(fā)薪的合規(guī)合法,大大簡(jiǎn)化發(fā)薪流程,降低人力成本。
4、全球資金直聯(lián)歸集
通過(guò)全球歸集功能,企業(yè)可以在合規(guī)的前提下,允許企業(yè)設(shè)定資金歸集規(guī)則,將其在全球范圍內(nèi)的資金集中到一個(gè)或多個(gè)賬戶(hù)中,實(shí)現(xiàn)資金的統(tǒng)一管理和調(diào)度。這不僅提高了資金使用效率,還有助于降低融資成本。用友BIP銀企聯(lián)9.0支持自動(dòng)歸集、手動(dòng)歸集、信息歸集等多種歸集方式和策略,企業(yè)可以根據(jù)自身需求靈活選擇。同時(shí),平臺(tái)還提供全面的資金監(jiān)控和預(yù)警功能,確保歸集資金的安全性和可控性。
5、全球直聯(lián)收款
通過(guò)司庫(kù)直聯(lián)提供的全球收款服務(wù),企業(yè)可以與全球支付網(wǎng)絡(luò)、全球商業(yè)銀行、全球支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等建立直聯(lián)關(guān)系,在線實(shí)時(shí)接收和管理來(lái)自全球各地的款項(xiàng),包括銀行間跨境匯款、線上或線下信用卡支付、境內(nèi)外第三方支付等多種收款方式,并聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)高效完成貨幣自動(dòng)兌換、賬單收款、靈活分賬、自動(dòng)對(duì)賬、資金入賬等全流程,大大簡(jiǎn)化跨境收款的復(fù)雜性和時(shí)間成本,助力企業(yè)拓展海外市場(chǎng)和客戶(hù)資源,加快資金回籠速度,提高資金使用效率;同時(shí)降低匯率風(fēng)險(xiǎn),保障財(cái)務(wù)安全。
6、直聯(lián)電子承兌匯票
通過(guò)司庫(kù)直聯(lián),企業(yè)可以與票據(jù)交易所、銀行等金融機(jī)構(gòu)建立直聯(lián)關(guān)系,確保電子匯票的安全、高效流轉(zhuǎn)。在線對(duì)各類(lèi)銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票、財(cái)務(wù)公司財(cái)務(wù)票據(jù)進(jìn)行管控,全面擁抱并支持“新一代票據(jù)”,支持企業(yè)在線進(jìn)行票據(jù)的簽發(fā)、背書(shū)、貼現(xiàn)、簽收、流轉(zhuǎn)信息查詢(xún)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等票據(jù)全生命周期的管控。為了更好的為企業(yè)提供電子票據(jù)服務(wù),司庫(kù)直聯(lián)也全面接入了主流銀行的票據(jù)池產(chǎn)品,便于企業(yè)將電子票據(jù)入池進(jìn)行質(zhì)押、池內(nèi)開(kāi)票等。同時(shí),也為企業(yè)提供銀行資產(chǎn)池直聯(lián)服務(wù),企業(yè)可以將大額存單、結(jié)構(gòu)性存款、承兌匯票等金融資產(chǎn)入池,質(zhì)押、融資等,全面盤(pán)活企業(yè)金融資產(chǎn),大幅提升企業(yè)資金流動(dòng)性。
7、直聯(lián)信用證服務(wù)
企業(yè)可以全面在線國(guó)內(nèi)信用證、國(guó)際信用證直聯(lián)銀行進(jìn)行管理,支持企業(yè)通過(guò)用友BIP銀企聯(lián)9.0與主流銀行完成在線開(kāi)證、承兌、交單、撤證、來(lái)證等全生命管控,實(shí)現(xiàn)信用證的快速開(kāi)立和傳輸,實(shí)現(xiàn)信用證業(yè)務(wù)的電子化、自動(dòng)化處理,從而提高交易效率和安全性。
8、直聯(lián)電子保函服務(wù)
依托司庫(kù)直聯(lián),企業(yè)可以全面在線與銀行金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行電子保函的在線申請(qǐng)、開(kāi)立、驗(yàn)真和全面管控。根據(jù)企業(yè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景,提供投標(biāo)電子保函、履約電子保函、預(yù)付款電子保函、工程質(zhì)量電子保函、關(guān)稅電子保函、農(nóng)民工工資支付電子保函等品種,顯著降低保函業(yè)務(wù)的操作成本和風(fēng)險(xiǎn),提高保函的流轉(zhuǎn)速度和認(rèn)可度,為企業(yè)融資和投標(biāo)提供有力支持。
9、直聯(lián)供應(yīng)鏈金融服務(wù)
通過(guò)用友BIP銀企聯(lián)9.0,將銀行金融機(jī)構(gòu)或供應(yīng)鏈金融平臺(tái)與司庫(kù)系統(tǒng)或核心企業(yè)的采購(gòu)平臺(tái)無(wú)縫打通,實(shí)現(xiàn)自動(dòng)將貿(mào)易背景材料上傳供應(yīng)鏈金融平臺(tái),并支持在線開(kāi)立供應(yīng)鏈票據(jù)或電子債權(quán)憑證,供應(yīng)商也可以通過(guò)直聯(lián)在線進(jìn)行應(yīng)收賬款融資申請(qǐng)或持有到期兌付。通過(guò)供應(yīng)鏈金融平臺(tái)的直聯(lián)服務(wù),核心企業(yè)大幅提升了支付效率,供應(yīng)商也可以獲得更加便捷的融資渠道,有助于緩解供應(yīng)商企業(yè)融資難、融資貴的問(wèn)題。這一模式通過(guò)構(gòu)建良好的供應(yīng)鏈金融生態(tài)體系,可以促進(jìn)整個(gè)產(chǎn)業(yè)生態(tài)的健康發(fā)展,鏈上企業(yè)也可以實(shí)現(xiàn)資源共享、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)和互利共贏。
10、直聯(lián)投資服務(wù)
用友BIP銀企聯(lián)9.0與銀行金融機(jī)構(gòu)合作,為企業(yè)提供多樣化的存款和理財(cái)服務(wù),提供在線定活互轉(zhuǎn)、通知存款、結(jié)構(gòu)性存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品查詢(xún)、申購(gòu)、贖回等。企業(yè)可以根據(jù)自身需求選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品,實(shí)現(xiàn)資金的保值增值。平臺(tái)提供全面的產(chǎn)品信息和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估功能,幫助企業(yè)做出更加明智的投資決策。同時(shí),平臺(tái)還支持在線申購(gòu)、贖回和查詢(xún)等操作,提高了投資理財(cái)?shù)谋憬菪院托省?br/>
11、直聯(lián)融資服務(wù)
企業(yè)可以通過(guò)銀企聯(lián)9.0與全球銀行、投資機(jī)構(gòu)等進(jìn)行直聯(lián),實(shí)現(xiàn)在線流動(dòng)貸款融資申請(qǐng)、超短融、企業(yè)債、公司債、福費(fèi)廷、授信額度查詢(xún)、貸款明細(xì)查詢(xún)、貸款合同查詢(xún)等服務(wù),大大提高了融資效率。通過(guò)與多家銀行和金融機(jī)構(gòu)建立了緊密的合作關(guān)系,為企業(yè)提供了包含傳統(tǒng)融資、科創(chuàng)融資、特色融資在內(nèi)的多樣化的融資產(chǎn)品和優(yōu)惠條件。
12、直聯(lián)債券服務(wù)
借助用友BIP銀企聯(lián)9.0,企業(yè)可以與債券承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)建立直聯(lián),企業(yè)可以在一個(gè)系統(tǒng)內(nèi)完成企業(yè)債券的在線發(fā)行申請(qǐng)、變更申請(qǐng)、進(jìn)度查詢(xún)、額度查詢(xún)等,并將企業(yè)債券作為金融資產(chǎn)進(jìn)行全面管控,不僅降低了債券發(fā)行的成本和門(mén)檻,也提高了債券市場(chǎng)的流動(dòng)性和透明度,為企業(yè)融資提供了更多元化的渠道。
13、直聯(lián)財(cái)務(wù)公司
財(cái)司直連實(shí)現(xiàn)了企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財(cái)務(wù)公司與各成員單位之間的直接聯(lián)接,實(shí)現(xiàn)資金、信息、業(yè)務(wù)等方面的實(shí)時(shí)交互和共享,使得資金可以在集團(tuán)內(nèi)部高效、快速地流動(dòng)。通過(guò)財(cái)司直連,企業(yè)可以實(shí)時(shí)掌握集團(tuán)內(nèi)部各成員單位的資金狀況,實(shí)現(xiàn)資金的統(tǒng)一調(diào)度和配置。這也有助于企業(yè)根據(jù)業(yè)務(wù)需求和市場(chǎng)變化,靈活調(diào)整資金策略,確保資金的安全性和流動(dòng)性。
14、直聯(lián)金融市場(chǎng)
金融市場(chǎng)功能提供全球金融市場(chǎng)的實(shí)時(shí)行情、交易數(shù)據(jù)、新聞資訊等全面信息,幫助企業(yè)把握市場(chǎng)動(dòng)態(tài),制定投資策略。通過(guò)直聯(lián)全球金融市場(chǎng)數(shù)據(jù)提供商和交易平臺(tái),包括宏觀經(jīng)濟(jì)的貨幣供應(yīng)量、貨幣政策工具、社融規(guī)模等,并提供人民幣存款利率、貸款利率、匯率中間價(jià)及主流銀行的定活利率、即期匯率、遠(yuǎn)期匯率等各類(lèi)金融產(chǎn)品的實(shí)時(shí)信息和歷史數(shù)據(jù)。這有助于企業(yè)及時(shí)了解當(dāng)前市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和歷史走勢(shì),提高企業(yè)對(duì)金融市場(chǎng)的敏感度和洞察力,為投資決策提供有力支持。
15、直聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)
通過(guò)先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型和預(yù)警機(jī)制,用友BIP銀企聯(lián)9.0能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)測(cè)企業(yè)面臨的六類(lèi)金融風(fēng)險(xiǎn),包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。尤其對(duì)債券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、大宗市場(chǎng)、期權(quán)市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)及其他金融衍生品市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)信息獲取和評(píng)估,幫助企業(yè)實(shí)時(shí)獲取風(fēng)險(xiǎn)信息,評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)敞口,并制定應(yīng)對(duì)策略。同時(shí),平臺(tái)還提供全面的合規(guī)性檢查和管理功能,確保企業(yè)的財(cái)務(wù)活動(dòng)符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。
04
從優(yōu)秀到卓越
領(lǐng)先企業(yè)迎難新突破
對(duì)于眾多中央企業(yè)及大型集團(tuán)而言,用友BIP銀企聯(lián)9.0的發(fā)布無(wú)疑是一劑強(qiáng)心針。它不僅為企業(yè)提供了先進(jìn)的司庫(kù)管理工具,更為企業(yè)向世界一流司庫(kù)管理水平邁進(jìn)提供了強(qiáng)有力的支持。
從“銀企直聯(lián)”到“司庫(kù)直聯(lián)”,用友BIP銀企聯(lián)9.0的發(fā)布,不僅是一次技術(shù)上的飛躍,更是企業(yè)司庫(kù)建設(shè)理念和模式的一次深刻變革,標(biāo)志著中國(guó)企業(yè)在司庫(kù)建設(shè)領(lǐng)域取得重大突破,更為企業(yè)邁向世界一流司庫(kù)管理水平提供了堅(jiān)實(shí)的技術(shù)支撐與生態(tài)保障,讓資金全球可視、資源全球歸集、交易全球?qū)崟r(shí)、數(shù)據(jù)全球互通,助力中央企業(yè)/大型集團(tuán)在全球化經(jīng)濟(jì)浪潮中乘風(fēng)破浪、穩(wěn)健前行!